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随着经纪业务线上+线下双渠道的兴起，合规与风控管理的挑战日益严峻，特别是分支机构的合规问题日益增多。 据记者统计，年内向销售部门开具的违规罚单超过50张。
11月15日晚间，浙江证监局公布多起罚单，涉及财通证券、申港证券、浙商证券。 其中，申港证券、浙商证券因经纪业务违规被罚款。 违法行为包括无证经营、违规推荐股票、代购产品等。
罚单显示，神港证券浙江分公司员工赵维珍未注册证券投资顾问，通过公司开立的直播账户从事证券投资咨询业务，并在直播过程中推荐个股，反映公司对员工资质和职业行为的管理不到位。 违法人员赵维珍、神港证券浙江分公司均被发出警告信。
浙商证券的相关罚款是针对违规员工发出的。 浙商证券温岭人民东路证券营业部员工蒋海燕在任职期间，以个人名义代他人购买金融产品。
直播会展行业合规亟待加强
随着新媒体和各种网络平台的兴起，直播已成为热门话题。 随着经纪业务竞争日趋激烈，金融机构纷纷加入战场，试图通过这一新渠道拓展业务、获客。 对于证券公司开展网络直播的合规问题，证监会已经做出了明确规定：一方面，禁止通过直播方式开展投资产品精选、投资组合推荐等股票推荐活动。 ; 另一方面，证券公司工作人员通过网络直播进行直播。 发表评论时应保持客观专业态度，主要关注经济形势分析、市场变化评论、经济数据解读等宏观层面，坚持合法合规、客观审慎的原则。
今年4月，恒泰证券也因员工违反直播规定被监管部门罚款。 员工熊某平在成都恒泰证券天府大道证券营业部工作时，通过抖音账号实名发布短视频和直播，分析A股市场和板块走势，吸引流量一所“金融职业技能学校”。 通过收取直播打赏、直播会员订阅费、答谢费等方式谋取不正当利益。
在证券投资咨询机构中，直播违规案件屡见不鲜。 据记者查阅，东高科、中广云、巨峰投资、容威数据等4家机构年内因直播问题被罚款。
《银行数字化转型：数字化营销与运营》一书作者、资深银行数字化专家周成指出，金融直播对主播的综合能力要求极高。 目前，金融机构的主播大多是年轻员工，缺乏专业能力和实践经验。 如果在该领域积累不足，就很难应对不同客户提出的个性化专业问题，有时甚至会踏入合规“雷区”。
对此，部分券商已采取行动，加强直播合规。 财大证券今年9月召开证券行业投顾直播合规监管项目，研究证券行业投顾直播过程中的违规事项，运用前沿技术、监管科技等技术手段对直播过程进行精准实时监控。 通过加强对直播流程和内容的合规审查，合规监控，发现违规行为，屏蔽对外直播，保护中小投资者。
华西证券提出直播展会行业合规四大对策。 一要坚持正确舆论导向。 行业发布来源必须真实有效，发布前必须经过核实； 二要合理利用新媒体传递证券行业“好声音”，适应市场投资者结构。 性改变，符合年轻投资者对信息获取方式的偏好，为投资者提供更具吸引力的新兴技术投资教育服务； 三是要加强对新媒体平台的日常监控，对员工自媒体账号实行“清单”。 四是加强证券从业人员合规管理，督促证券从业人员恪守职业原则，严格遵守证券从业人员执业纪律。通过自媒体工具提供服务时的合规底线。
持续被禁止的“灰色地带”
代他人购买金融产品，与代客理财、非法借贷客户账户、提供融资便利等行为相同。 它们都是多方盈利的灰色地带，在经纪业务中屡屡被禁。
从浙商证券开具代购金融产品票据的违法行为来看，其违反了《证券经纪人管理暂行规定》和《证券从业人员行为准则》中的相关规定。 。
首先，从业人员应按照相应的业务规范和专业标准向客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况和风险承受能力，向客户推荐合适的产品或服务，并充分披露推荐产品或服务所涉及的责任和义务。 义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。
二、证券经纪人从事客户招揽、客户服务活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政部门的规定、自律规则和职业道德，自觉接受所服务证券公司的管理，履行职责。委托合同约定有义务向委托人充分告知证券投资风险。
随着行业竞争的加剧，各券商业务部门在营销、展示过程中可能忽视合规建设，导致违规行为。 从年内开出的罚单来看，公司为客户包办一切的案例不少。 “一方面是为了给客户提供便利，有些客户因为时间紧迫或者操作不熟练，会希望投资经理能够直接办理；另一方面也是受自身利益驱动。为了获得更高的佣金，他们会向客户推荐不匹配的产品。用服务融资，或者把账户借给客户，私下里就涉及利益输送。” 华南某销售部负责人告诉记者，此类问题暴露出来时，往往是因经营造成损失而引发的客户纠纷。
今年6月，安信证券中山兴正路营业部的曾某航为客户办理证券申购和交易，在任职期间未报送手机号码。
今年8月，光大证券位于云浮新兴东地北路的证券营业部一天内就被开出6张罚单。 原负责人张某凯、李某新、叶某华等人协助客户拆借证券账户为他人融资提供中介和便利，并违规承诺客户承担损失； 部分员工向客户提供科创板测试题答案，并索要客户证券账户密码、向客户发送返回问题、提供回复口径等。
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