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《信托公司监管评级和分类监管暂行办法》（以下简称《办法》）发布后，立即引起了信托公司的广泛关注。 信托业内人士接受英国《金融时报》记者采访时表示，《办法》将对信托公司未来发展产生重大而深远的影响，希望监管评级详细细则出台尽快帮助信托公司更好地按计划、顺势发展。 《办法》有哪些新变化、新特点？ 有哪些值得关注的关键点？
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第一部分
增加评级权重促进转型
《办法》共设置了公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型等五个主要评级模块。 其中，业务转型权重为10%。
“增加业务转型权重是此次《办法》的亮点之一，10%的权重并不低，符合当前信托业在新三类监管和加速转型背景下的加速转型。”其向服务型信托转型的定位回归具有重要的推动作用和政策引导意义。 本报专家组成员、清华大学法学院金融与法律研究中心研究员程星对英国《金融时报》记者表示。
新三级分类是指《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（业内称为“新三级分类”）。 新三级分类将信托业务分为三大类、共25个业务品种。 业内人士分析，监管评级更加强调“转型发展”主题，有利于推动信托公司坚定转型方向，落实新三分类要求，加快业务结构调整。 。 另外，增加注册资本属于向上调整，可以鼓励信托公司进一步增强资本实力。
“只有真正立足受托人的立场，认真对比监管‘分数’，不断修正和完善自身业务实践，完善和做强原有信托业务，才能为信托公司实现高水平发展提供正确路径。 ——高质量发展。” 中国托管协会特邀研究员袁田表示。
中铁信托总经理陈驰认为，《办法》立足于不断提高服务实体经济的质量和效率，着眼于加快信托业转型发展，从提高信托业的针对性和针对性入手。监督的有效性。 系统体系完整、流程严谨、模块设置合理。 ，权重分配适当，在激励方面具有引导性，在约束方面具有威慑性，这将对信托公司未来的发展产生重大而深远的影响。
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第二部分
建立系统的信托公司影响评估机制
《办法》首次提出对信托公司进行系统性影响评估。 选择实收信托规模最大的30家信托公司作为参与机构，对三类信托资产规模、资管信托投资者状况、同业负债余额等指标进行考察作为评价因素，并赋予不同的权重。 总评价得分为85分及以上（含）的信托公司为具有系统性影响力的信托公司。
《办法》借鉴金融机构系统重要性评估方法，结合信托业务风险特征，建立信托公司系统性影响评估机制，通过选择具有系统性影响的信托公司，采取差别化、分类监管措施。进一步加强监管，促进信托公司稳健经营，可以有效降低信托公司经营失败和负外部性的可能性，维护金融稳定。具有系统性影响的信托公司得分达到85分以上，不仅可以增强信托公司公司的行业地位，也对公司监管提出了更高的要求。” 邢诚说道。
兴成进一步分析，当信托资产规模特别是资管信托规模超过一定标准时，监管部门要“另眼相看”，加强监管、重点监管、个人监管，让其“大”起来。和优秀”和“大而好”。 “强”而不是一味追求规模扩张、体量扩张、外延式发展的粗放型商业模式。 同时也表明监管部门鼓励信托公司走内涵式发展道路，更多机构逐渐成为“小而美”、“专精”特色鲜明的差异化资产管理机构。
袁田认为，《办法》在系统性影响的评价因素和权重设置上，将慈善信托资产规模设定为5%，将资产管理信托自然人投资者数量设定为25%。 这充分体现了维护信托受益人最大合法利益、倡导信托行业履行社会公益责任、推动行业为共同繁荣做出贡献的责任的监管导向。
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第三部分
科学规范“以考核促管理”
根据《办法》，监管评级结果分为1至6级，数值越大，机构风险越大。 监管机构可以根据监管评级结果反映的信托公司经营状况和风险状况，依法对信托公司的经营范围、经营地点附加限制性条件。
兴成认为，《办法》中的相关评级分类规定有具体、量化的标准，使得信托机构的评级分类更具可操作性和可实施性。
“在以评价促管理方面，以定性要素与定量指标相结合的分级分类综合评价为基础，‘优等生’的能力越大，责任就越大。” 袁田分析，对于那些监管评级良好、具有系统性影响的信托公司，监管机构不仅可以优先让其开展创新业务试点，还可以“先进引领后发”，主动承担相应的责任。帮助行业化解风险的责任。 相比之下，“贫困生”的负面行为清单也一目了然，直指目前部分信托公司经营和治理的混乱状况。 监管机构可以根据案件的严重程度动态下调评级结果，充分体现职能监管和持续监管的有效路径。
有业内人士表示，在差别化分类监管的激励和约束下，信托公司必然会经历不同的优胜劣汰和差异化发展路径。 对于经营困难的信托公司，建议监管部门积极给予指导和帮助，切实发挥信保资金在流动性支持和资产盘活方面的重要作用，促进行业整体健康发展。
陈驰表示，希望监管评级细则尽快出台，让信托公司更好地按照规划发展，顺势而为，对症下药，扬长避短。
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