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据悉，本轮处罚涉及多家银行、资管、保险等金融机构及当时的高管，其中包括农业银行、建设银行、中信银行、民生银行、渤海银行、合众资产管理、光大永明资产管理、人保资产管理、国寿投资、人保健康、陆家嘴国泰人寿、中邮人寿、阳光财险均榜上有名。
中信银行回应：已全部整改完成
在已公布的罚款中，金商爵字[2023]15号至19号文件处罚的对象为中信银行及其当时的四名高管。
其中，相关行政处罚单列举了中信银行56项重大违法违规行为，包括违反高管准入管理相关规定、不遵守关联贷款管理、不遵守绩效考核规定、重大关联交易信息披露等。
罚单行政处罚决定栏显示，国家金融监督管理总局对中信银行总行罚款1.52亿元，没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元； 罚款、没收共计2.25亿元。
其余四起与银行相关的罚款涉及当事人分别为宋（时任中信银行重庆分行副行长、风险总监）、周（时任中信银行厦门分行行长）、曹（时任中信银行厦门分行行长）中信银行呼和浩特分行行长、时任中信银行厦门分行副行长、风险总监陈某，被确定为罚款或终身禁止从事银行业工作的行政处罚。
对于此次处罚，中信银行回应中国证券报记者称，12月1日，国家金融监管总局宣布决定对该行2019年进行全面检查并给予行政处罚。这些案例充分体现了中央金融工作会议提出的“全面加强金融监管，防范化解金融风险”的要求，中信银行真诚接受、坚决遵守、坚决执行。 本次处罚涉及的问题均发生在2019年及往年。 该行已根据监管意见完成全部整改，并严肃处理了相关责任人。
中信银行表示，四年来，该行持续加强党的领导，加强党的建设指导，坚决贯彻落实党和国家重大决策部署。 在中信集团党委的领导下，深刻汲取孙德顺案教训，努力提高服务实体经济的质量和效率。 加强内部风险控制和合规建设成效显着，经营业绩持续稳步提升。 中信银行将认真贯彻落实中央金融工作会议精神，牢牢践行金融工作的政治性、以人为本，始终坚持合法合规、诚实守信、稳健审慎、诚信创新的经营理念、坚守风险底线，筑牢内控防线。 加强全面风险管理，努力成为维护金融稳定的主力军，为国家金融经济安全与发展作出中信贡献。
多家银行被罚数千万元
此次受到处罚的除了中信银行外，还有几家大型国有银行和股份制银行。 其中，农业银行被罚款2710.97万元，建设银行被罚款3791.88万元，渤海银行、民生银行高管被罚款或警告。
罚款显示，农业银行被没收违法所得，罚款共计2710.97万元； 总行被罚款570.97万元，分支机构被罚款2140万元。 农业银行共被披露13项违法违规行为：
流动资金贷款用于固定资产投资； 贷款委托支付问题未整改到位； 贷款风险分类不准确； 个人精准扶贫贷款被挪用； 不良资产转让流程问题未整改到位； 小微企业分类不准确； 贷款资金存放银行承兑汇票存款问题整改不到位； 对个人贷款违规流入房地产市场的整治不到位； 审计人员不足的问题没有得到纠正； 异地数据报送不准确、整改不到位； 人员内部问责不到位； 关联方发放的信用贷款； 个人贷款管理不到位，部分贷款资金被挪用。
罚款显示，没收建行违法所得，罚款共计3791.88万元。 其中，总行2041.88万元，分行1750万元。 其中，建设银行共涉及18起违法违规行为：
同一网点同一会计年度与3家以上保险公司开展保险业务合作； 违规通过储蓄专柜销售投资联结保险产品的； 销售收益不确定的保险产品，未按要求提供完整的合同材料的； 未将规定年龄以上客户信息转移至保险公司承保下单，部分销售的保险产品保单利益不确定； 向客户销售高于其风险承受能力的保险产品； 代销公募基金产品违规使用低风险评级； 不具备个人销售基金产品资格； 违规代销非持牌机构发行的私募基金； 开发商及其控股股东不具备房地产开发二级以上资质，违规代理销售房地产信托产品的； 资金使用监管不到位，违规购买和建设信贷资金 银行代销的基金、信托、资产管理和自营理财产品； 违规为风险承受能力不合格的客户办理上海黄金交易所交易的； 增加上海黄金交易所代理现货展期业务手续，不提前公布所需费用； 个人账户贵金属业务不符合客户适当性要求； 非法收取个人客户专户年费、小额账户管理费； 分支机构小微企业询价充值费优惠政策落实情况不全面； 内部控制薄弱，导致部分分支机构未能全面落实总行减免优惠措施； 部分分支机构违规向小微企业收取财务顾问费； 部分分支机构违反质价匹配原则收取财务顾问费。
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